办银行卡怎么办的(办银行卡该怎么办)

昨天有一个网友留言说:他近期跳槽换了个工作,新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡 ,用于接收工资,结果到招行办卡时,银行的工作人员说他是外地新来本地的,要求他要回单位去开个工作证明或入职证明,否则不

昨天有一个网友留言说:他近期跳槽换了个工作,新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡 ,用于接收工资,结果到招行办卡时,银行的工作人员说他是外地新来本地的,要求他要回单位去开个工作证明或入职证明,否则不能给他开立银行卡,还说这个是全国各家银行通行的,对此他感到很莫名其妙,难道说我没单位,银行就不给我开卡了吗?

更关键的是他手上也有其他银行的卡,以往开卡时也没这个要求啊?这是银行人员故意刁难吗?其实这并不是银行员工故意刁难,新开卡还能算入银行员工的个人业绩,之所以忍痛拒绝,主要源自于人行及银保监会最近两年来主导的一个行动——“断卡”行动!

办银行卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?

随着互联网的兴起及普及,最近这十几年来各类电信诈骗及网络赌博频发,而且有愈演愈烈的形势,这给很多国人带来了经济上的损失,而各类诈骗及网络赌博所离不开的一个工具就是数量众多的银行卡,这些银行卡不仅作为诈骗分子接收及转移赃款的工具,同时还大大增加公安机关侦破案件的难度。

举例分析:现实中无论是电信诈骗还是网络赌博的组织方,其名下都不会仅有几张银行卡,而是通过各种手段收集了数百甚至是数干张银行卡,一旦骗款得手,变回立即转移到几十张银行卡中去,然后再通过这个数十张卡继卖分散到上百家银行卡,最后通过雇佣人到各个银行ATM机子取走款项。

这个方案有几大好处:一是分散的账户多, 单笔转账都在5万元以下,资金可以实时到账,防止停留时间过长,资金被冻结;二是通过两三次周转,扩散到数百张银行卡,单张的金额较小,且犯罪分子往往使用一批,更换一批,通过时间间隔周转,这样不容易引起银行的反洗钱系统的监测;三是涉及账户数量众多,增加公安机关的破案难度。

要完成以上操作,关键点就在银行卡,数干张的银行即使把犯罪分子的亲好友都拉上也不见得能办出来,而且为了保护自己,现实中犯罪分子般不会使用自己的银行卡,所以其手上的银行卡主要来源就是在市面上收购,而有的人不知道其中深浅,为了短期利益, 就会出售自己的银行卡。

办银行卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?

为了切断犯罪分子的作案工具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡行动,断卡行动的目的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余的银行卡在市面上流通。

如何确保真实性?工作单位证明就是一个方式,当然这仅仅只是一种方式而已,除了工作证明外,社保卡、学生证、军官证、居住证等等凭证也是佐证材料。

有人说这不是无疑给正常用卡需求的人带来麻烦吗?其实并不会,如果你是本地居民,一般申请办理的第一张银行卡,银行并不会有特殊的要求,凭你的身份证户籍地址即可。现实中各类要求主要针对的是跨区办卡(比如你户籍在广东深圳,跑去汕头办卡)或者说你无缘无故的情况下,要求办理多张银行卡(比如你户籍虽然在深圳,目前名下已办理3张银行卡,仍然还一直要求要办新卡),上述这类情况明显不符合正常的用卡习惯及需求,这种情况下,银行才会要求你提供各类佐证材料,避免你多开卡用于违规的用途。

办银行卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?

总结

断卡行动对于正常用卡的人而言,并不会造成太大的影响,其针对的都是那些异常用卡行为的个人,虽然可能给我们带来些许不便,但只要我们多配合,犯罪分子失去了银行卡这个媒介,等于断了其左臂右膀,社会上的各类网络电信诈骗以及网络赌博将会大大减少,这无疑会惠及千万家庭。

办银行卡,还要单位出具证明,这是什么情况,以后都必须这样吗?

其实除了断卡之外,这两年银行还通过清理不动户以及长期无余额的睡眠账户等措施,减少多余账户,一切都是为了增加犯罪的作案难度以及降低公安机关的破案难度,以保障我们的财产资金的安全。

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 931614094@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
办银行卡怎么办的(办银行卡该怎么办)文档下载: PDF DOC TXT