办银行卡怎么办的(办银行卡该怎么办)

lisa • 2023年05月26日 am 11:50:21 • 炒股技巧 • 阅读 0

昨天有一个网友留言说：他近期跳槽换了个工作，新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡，用于接收工资，结果到招行办卡时，银行的工作人员说他是外地新来本地的，要求他要回单位去开个工作证明或入职证明，否则不

昨天有一个网友留言说：他近期跳槽换了个工作，新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡，用于接收工资，结果到招行办卡时，银行的工作人员说他是外地新来本地的，要求他要回单位去开个工作证明或入职证明，否则不能给他开立银行卡，还说这个是全国各家银行通行的，对此他感到很莫名其妙，难道说我没单位，银行就不给我开卡了吗?

更关键的是他手上也有其他银行的卡，以往开卡时也没这个要求啊?这是银行人员故意刁难吗?其实这并不是银行员工故意刁难，新开卡还能算入银行员工的个人业绩，之所以忍痛拒绝，主要源自于人行及银保监会最近两年来主导的一个行动——“断卡”行动！

随着互联网的兴起及普及，最近这十几年来各类电信诈骗及网络赌博频发，而且有愈演愈烈的形势，这给很多国人带来了经济上的损失，而各类诈骗及网络赌博所离不开的一个工具就是数量众多的银行卡，这些银行卡不仅作为诈骗分子接收及转移赃款的工具，同时还大大增加公安机关侦破案件的难度。

举例分析：现实中无论是电信诈骗还是网络赌博的组织方，其名下都不会仅有几张银行卡，而是通过各种手段收集了数百甚至是数干张银行卡，一旦骗款得手，变回立即转移到几十张银行卡中去，然后再通过这个数十张卡继卖分散到上百家银行卡，最后通过雇佣人到各个银行ATM机子取走款项。

这个方案有几大好处：一是分散的账户多，单笔转账都在5万元以下，资金可以实时到账，防止停留时间过长，资金被冻结；二是通过两三次周转，扩散到数百张银行卡，单张的金额较小，且犯罪分子往往使用一批，更换一批，通过时间间隔周转，这样不容易引起银行的反洗钱系统的监测；三是涉及账户数量众多，增加公安机关的破案难度。

要完成以上操作，关键点就在银行卡，数干张的银行即使把犯罪分子的亲好友都拉上也不见得能办出来，而且为了保护自己，现实中犯罪分子般不会使用自己的银行卡，所以其手上的银行卡主要来源就是在市面上收购，而有的人不知道其中深浅，为了短期利益，就会出售自己的银行卡。

为了切断犯罪分子的作案工具，增加其犯罪难度，这两年国家启动了断卡行动，断卡行动的目的就是增加办卡的真实性，尽量减少多余的银行卡在市面上流通。

如何确保真实性？工作单位证明就是一个方式，当然这仅仅只是一种方式而已，除了工作证明外，社保卡、学生证、军官证、居住证等等凭证也是佐证材料。

有人说这不是无疑给正常用卡需求的人带来麻烦吗?其实并不会，如果你是本地居民，一般申请办理的第一张银行卡，银行并不会有特殊的要求，凭你的身份证户籍地址即可。现实中各类要求主要针对的是跨区办卡（比如你户籍在广东深圳，跑去汕头办卡）或者说你无缘无故的情况下，要求办理多张银行卡(比如你户籍虽然在深圳，目前名下已办理3张银行卡，仍然还一直要求要办新卡)，上述这类情况明显不符合正常的用卡习惯及需求，这种情况下，银行才会要求你提供各类佐证材料，避免你多开卡用于违规的用途。