怎么防止虚拟货币被骗_百科

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朋友以投资名义向你借钱

情人以结婚为由向你索要彩礼……

面对这些，你应该怎么办呢？

本期检察官盘点了2022年度四大热门骗术，发现诈骗套路深，稍有不慎就有可能上当受骗，钱财受损。

如何才能不再上当受骗？检察官通过四则典型案例向大家传授秘籍，练就“火眼金睛”，保护好自己的“钱袋子”。这份防骗秘籍请收好！

案例一：朋友借钱需谨慎

没陷入赌博泥沼的李某曾是许多人羡慕的对象，家境优渥，工作稳定，女儿考上重点大学。2019年底，李某在朋友介绍的网站上赌博，然而十赌九输，很快就一发不可收拾，把家中的积蓄全部输光。而李某愈发想将钱赢回来，于是虚构投资种菜、周转资金等事实找亲戚朋友“借钱”，周围的朋友基于对李某的信任在没要求其出具借款凭据的情况下，将钱借给李某。李某用“借来的钱”在赌博平台继续挥霍，窟窿越来越大，最终导致无力翻身而逃之夭夭。因为李某长时间不还钱也无法联系到他本人，借过钱的朋友才发现上当受骗。

检察官提醒：

“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，虚构投资经营、治病等事实，隐瞒其无力偿还、不想偿还借款的真相，通过借贷的形式，骗取他人的诈骗方式。此类犯罪在日常生活中时有发生，由于犯罪人通常都是披着民间借贷的面纱实施，而且多发于亲戚、朋友、熟人之间，因此与民事案件中的债权债务纠纷有一定的相似之处，又很不一样。

检察官在此提醒广大市民，哪怕是亲朋好友借款时也一定要与对方签订借款凭证，以免事后双方产生纠纷，对于数额较大的借款，尤其是涉及投资的项目，要多留心眼，多方面进行核实，不要轻信朋友，捂紧口袋，防止受骗，如若发觉受骗，一定要及时报警。

案例二：婚恋诈骗套路深

2022年8月，云南的杨某经人介绍与兴山县的侯某相识。杨某赶到兴山与侯某同居生活一段时间后，提出只需侯某向她的父母支付4万元“抚养费”即可登记结婚，并在侯某的亲朋好友中扬言可以帮助本地人在其家乡“讨老婆”。了解到杨某与侯某登记结婚后，侯某的几位单身朋友信以为真，跟随杨某到云南，并在杨某父亲的“帮助”下与云南女子罗某、沙某、李某相亲成功，并按照女方要求共计支付“抚养费”13万元。就在侯某等几名单身男青年以为终于解决婚恋难题时，新媳妇杨某以看病为借口串通罗某、沙某、李某从兴山县逃走。后知后觉的被害人报警后才发现，“相亲”过程中见面的哥哥、父母等人均是该骗婚团伙的犯罪分子安排的“群演”，真是“赔了夫人又折钱”。

检察官提醒：

近年来，农村及欠发达地区单身男青年逐渐增多，特别是一些经济条件较差或身体残疾的大龄青年更难找对象。而婚姻诈骗案件有三个特点。一是对象明确、团伙作案。受害人多是大龄男青年，犯罪分子利用受害人急于“脱单”的心理，精心设计套路，成员各自扮演相关角色，相互配合，诱使受害人上当受骗。二是异地、流窜作案。犯罪分子伪造身份证件，使用虚假身份信息作案，被害人无法辨真伪。三是诈骗金额巨大，少则几万多则十余万元，以交彩礼、买金银首饰、手机等为由向受害人索取钱财，在达到目的后借机逃走。

针对于此，检察官提醒广大大龄青年及家长，骗婚不可怕，一定要知人知面知心，不可被“爱情”蒙骗。不了解对方本人及家庭情况时，不能轻易支付高额彩礼，提高警惕，加强防范，一旦发现上当受骗应当及时报警。

案例三：网络交易应防范

王某热衷网购但又自身经济窘迫，偶然的机会，他发现自己的银行卡在余额不足的情况下，银行卡仍然会发送“交易成功”的短信。王某灵机一动，为了达到骗钱目的，在向何某购买商品、刘某转账、张某提供劳务服务时，王某在网上向受害人的账户银行提交延时转账申请，触发银行向被害人发送已受理转账信息，王某就将这边自己收到的“交易成功”银行短信通知截屏发送给被害人，何某、刘某、张某看到后误以为钱款已经到账，直接按照王某要求交付了相关财物而没有查看账户余额，先后骗取7名被害人财物共计7万余元。

检察官提醒：

比起现金交易一手交钱一手交货，手机付款更为简单快捷。线上支付的延迟到账功能为交易双方提供了一个时间上的缓冲，一定程度上避免了诈骗。可是，有利就有弊，一不小心，延迟到账功能也可能被骗子利用。

买卖交易时双方最好选择现金交易，并签写单据证明。如果选择线上支付，为保障权益，收款方确认已收到转账信息，并查看余额无误，方可让付款方离开，切勿轻信对方延迟到账的谎言。

案例四：投资交易勿轻信

2022年12月1日，受害人陈某被陌生人以“投资理财”为由诱导下载“蚂蚁金服”APP，注册身份信息后，平台内“指导员刘某”称“购买大陆市场期货偏高或偏低，以获取差价赚钱”，陈某在前期小额获利后，进一步加大充值金额，“客服”称其“数字输入错误，导致账户被冻结”，随即多次要求陈某向指定账户转账以进行“解冻”，陈某分14次向对方账户转账，被骗总金额达688350元，最终陈某发现平台关闭时才知被骗。

检察官提醒：

骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。诱导你在其提供的虚假网站、APP投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入。当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登录。

检察官提醒各位投资爱好朋友，投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”！切记：“有漏洞”“高回报”“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等，都是诈骗！

法条链接

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

（图片来源于网络）

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