虚拟货币OTC银行风控_百科

注册下载Bitget下载，邀请好友，即有机会赢取 3,000 USDT

APP下载官网注册

7月1日火币OTC发布最新公告，称自2020年8月以来，Huobi OTC已上线运行“限时限额提币”，并保持持续迭代，陆续增加多条相关风控策略，覆盖用户面持续扩大。

火币OTC最新规则：为防止冻卡，全部用户执行T+1 部分用户买入后36小时才可提币。

当触发风控策略的时候，会发生提币延迟，时间为0—36小时。处置措施其实蛮严的，OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反洗钱C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置。

出售账号、为他人代买代卖、或从火币OTC买币去其它平台/场外群售出以获利等高风险行为，这些被重点警示。

火币可能是最积极拥抱国内监管的三大交易所之一，火币也是被冻卡最多的交易所。最近国家针对虚拟货币洗钱的打击进一步加强。

这三个方面可能是火币交易所出台这样的严厉政策的原因。

当然也希望其他的交易所也跟上节奏。

我们最担心的就是城池失火殃及池鱼。普通小白虚拟货币交易根本没有洗钱的出发点，但是被动中招了，悲催的事情发生也是有可能。所以还是需要认真对待。

“冻卡”这个事情还真是成为了在币圈最大的拦路虎，在币圈炒币过程之中是随时都可能发生的事情，大佬也不例外。

从去年四月开始出现了大面积的冻卡潮，这一年多冻卡这件事情就一直挥之不去，会不会被冻卡？简直就成了一个听天由命的事情，咱们主宰不了。

微博发出引起了关注。特别是交易频繁的用户。

不要觉得冻卡这样的事情离自己非常遥远，在防止洗钱等金融监管之下，想一想赵东还没有放出来，还是谨慎小心。

更关键的是冻卡以后怎么处理？各个地方也有不同的执法尺度，最严重的甚至是被关进去反省几天。

有些边远地区为了创收，可能会对经侦这种案件乐此不疲，所以会出现一笔交易被几个地方等同时冻卡的结果。

为什么要求解冻的人要交一部分钱？然后才能部分解冻，明明知道你也是无辜的，但是却让你承担这个损失，这里没有公平可言，你也不要试图去讲道理，既然提出来这个方案，那么就没有给你讲道理的余地。

以前还可以心存侥幸，说比特币不属于违法的，持有比特币是合法的，在自负盈亏的情况下，可以自由交易，也就是说，我们炒币是没有问题的，有问题的是收到钱。

眼下正是风口浪尖上，就连下载APP也有被叫去普法教育的，那么你要跟办案民警说，你现在炒币是合法的，相信有些办案人员真的会跟你上一堂普法教育课。

冻卡也分为两种情况，一种是行政冻结，一种是银行冻结，如果是银行冻结的话，可能就比较简单了，只不过是因为你的流水在他们的大数据监控下，出现了异常情况。

就是取消你的非柜业务，那么还是可以去柜台办理业务的，还有就是可能要求你注销银行卡，那么你的资产是不会收到影响的，你不用这家银行的卡还可以用其他的银行卡。

行政冻结就比较麻烦了，这事儿可大可小，如果收到的钱不干净，涉及到某些案件，可能要等到结案以后才会解冻。

这么一听，是不是觉得冻卡这事儿就是币圈最大的拦路虎，其实也不用太过担心。第一，这个概率虽然非常大，但也还是极少部分的人遭遇过，毕竟还是有相当的一部分人出入金没有被冻。

被冻过卡的人，80%以上半年之内也是自动的就解冻了，只有少部分的人在半年之后又续冻的，但是这部分人中两年自动解冻占大多数。

所以只有极少数情况会导致财产的损失，更严重的可能会被关一段时间，概率非常的低，要看收到的黑钱，离第一手黑钱的程度，如果离黑钱越近，风险越大。

边远地区冻卡以后要求你去提交材料，最好肉身不要前往，能从网上沟通传资料或者邮寄交易凭证的，就尽量用快递吧！因为到实地见面了，也不一定能够解决问题，还有可能去了马上回不来。或者到时候根本不想要解冻了，只想要人身自由。

如何防止OTC被冻

1、专卡专用，一定不要和自己的工资卡，炒股卡，或者其余重要的卡ZJ往来重合。去专门注册一些小的银行，专门用来接OTC，每次汇入前一定要检查是否已经被冻，防止本来冻10W，你再转进去100W，那110W都冻了不就尴尬了。

2、尽量多量少次。频繁的少量出金，常在河边走，哪有不湿鞋的？当然也有说法是少量多次，你大额一次，不会立刻被冻，放个几天如果没事，就转到其余卡里即可。少量多次，反而显得有点不正常，当然这个众说纷纭，自己把握吧。

3、尽量找熟人或者靠谱的商家OTC，尽量找交易量比较大的商家，一个月已经交易了上千笔都没有出事，到你这儿就出事儿的概率比较低。

4、先借款，再把OTC的钱转进去直接还款。房贷或者是还已经刷爆的信用卡。

5、另外还有一个办法，不建议大家用，就是在银行门口等着，一旦到账，立马提现金，抢时间让他没办法冻。

以上这些做法有点此地无银三百两的意思，其实你是没有问题的，但如果这笔钱涉及到很重要的案子，你这样做了，无疑就不是冻卡的事儿了，可能警察会上门直接冻人，到时候真的是有理都说不清了。

还有一个风险更大的方案，同城见面交易，一手交钱一手转币，这个极易引发犯罪，去年在香港就发生了这样的抢劫案件，最开始两三笔的交易都没有出现问题。

前三笔交易都只是诱饵，最后一笔交易犯罪嫌疑人设下天罗地网，并且想好逃跑路线。

交易的过程中受害人手机被抢，在逼迫下不得已交出私钥，被转走了里面所有的数字货币，不幸中的万幸，最后犯罪嫌疑人逃离现场，并没有要被害人的性命。

交易中不遇上劫匪，这种见面交易的方式也存在极大的风险，俗话说财不露白，你这次跟他交易十万，他心里会不会想你的资产可能还有1000万，不怕贼偷就怕贼惦着。

现在币圈的朋友们都生活在火热之中，我们太难了，难道真的是只有在场内亏完才是唯一的出路吗？

说了这么多，不过出金还是要出的，但是一定要专卡专用不要和其他有资金的卡混用。尽量找交易量大的商家和经常交易的熟的商家。

虚拟货币OTC银行风控