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sec 美股 sec是什么意思中文

kk • 2024年04月29日 am 8:57:52 • 美股资讯 • 阅读 0

一、美国sec是什么

可持有客户资金-美国SECRIA投顾牌照

美国SECRIA牌照(RegisteredInvestmentAdvisor，即注册投资顾问，专门为投资者管理投资的顾问)。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series65。美国大部分州也可以免除Series65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有156美国的机构才有资格6991申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址3780在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

美国SECRIA牌照的注册、申请的资料：

1）注册管理理委员会的WebCRD/IARD系统

相对于中国的私募基金管理人资质采用行政审批制，且由于近年来国内对于金融业的监管呈现从严态势因而使该牌照具有一定的稀缺性不同，美国的RIA采用注册制，申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛。

因此整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照本身是从业合规性要求的一部分，不构成该机构实力的证明以及投资收益的保障