前天有个外地的朋友告诉我说,现在办张储蓄卡很难,除了提供身份证,还要出具驾照或社保卡或暂住证或工作证明等等辅助证件,而且银行工作人员像审犯人似问许多问题,真是麻烦!据了解,某些国有商业银行确实加强了个人结算账户开立的审核程序,原因是为了配合国家反洗钱反诈骗而出台的断卡行动,为了从源头上斩断金融犯罪的黑手,强化了银行储蓄卡的办卡审核,对有疑问的开卡人除提供身份证外,还需要提供相关的佐证,驾照社保卡等
前天有个外地的朋友告诉我说,现在办张储蓄卡很难,除了提供身份证,还要出具驾照或社保卡或暂住证或工作证明等等辅助证件,而且银行工作人员像审犯人似问许多问题,真是麻烦!
据了解,某些国有商业银行确实加强了个人结算账户开立的审核程序,原因是为了配合国家反洗钱反诈骗而出台的“断卡”行动,为了从源头上斩断金融犯罪的黑手,强化了银行储蓄卡的办卡审核,对有疑问的开卡人除提供身份证外,还需要提供相关的佐证,驾照社保卡等,同时还必须询问办卡的用途,工作单位等等,都是正常的操作流程。如不能提供相关证明的,只能办理二类卡,转账进出金额都有限制,一般是每天累计不超过一万元,同时严格电子银行的审批。当然,各家银行在具体操作过程中可以灵活把握,并没有统一规定,目的就是严控涉案账户在本网点产生,因为一旦有新开户涉案,都会追究审核人员的责任。所以也必须理解银行工作人员的责任要求,在可能的情况下予以配合。
作为银行工作人员,也应该灵活机动把握政策法规,对一些确实无法提供身份证外证明的客户,可以根据其他相关信息做出判断,不能因为担心害怕出现涉案账户,就回绝客户正常的办卡需求,一旦客户投诉,相关银行工作人员也要相应被处罚。
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