风险管理(风险管理的四个步骤)_港股打新

风险管理(风险管理的四个步骤)

admin • 2022年09月23日 am 8:43:23 • 港股打新 • 阅读 0

什么是风险？该如何管理风险？

风险管理都有成熟的管控方法：

第一步：风险因素的辨识，头脑风暴比较容易确认

第二步：风险的分析评估和定级

第三步：风险的具体管控措施，安全屏障管理-基于BOWTIE（蝴蝶结）的风险管理方法-屏障思维

首先简答：提问的网友应该是指金融风险管理吧，那就是用金融工具来管理你的风险，衡量和控制风险及回报之间的得失。

金融风险管理这个词汇是金融语言的核心。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出！

玩儿金融三大要点：信用、杠杆、风控（风险管理），缺一不可，缺一就会翻车！几乎所有巨亏的金融案例、甚至倒闭的金融机构，最关键的原因（至少是主因之一），都是风控不到位。风控就好似空气一般，平时不注意，但一旦没了，人一下就不行了……

迄今混迹华尔街27年，我在华尔街前后做了15年一线操盘、10年风控、二年Surveillance/compliance（市场监控/合规），风控的方方面面有专门课程详谈，这儿就简单介绍一下吧。

这个世界是由各种各样的不确定性组成的，金融市场更是个混沌世界，而当我们去管理这些风险的时候，其实我们就是在定义这个世界的运行规则。那么，我们的规则是如何制定出来的呢？其实是有一个思考的框架的。

第一步就是你要对风险有一个认知。比如说你面临的风险是什么，你不喜欢的风险是什么，你不喜欢的风险，你能承担到什么程度，这些你都必须要想清楚；

第二步，就是看你手上有哪些金融工具，这些工具的作用是什么，你怎样用这些工具来管理你的风险。

那在这个过程当中，没有一定之规，你的风险你自己最清楚，自己来定义。同时，你有无限多的工具可以选择，抵达目的地的道路有很多条，你只要让你自己满意就好。

总之，风险是什么：不确定性；

风险管理的目标：保障目前以及将来的现金流；

金融风险有哪些：股票、利率、汇率、大宗商品、信用风险，及其他；

风险管理分两步走：量化风险，确定目标；选择金融衍生品进行风险规避，如套利……点到即止吧。

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