在没有直接证据证明OTC商家知道是赃款的情况下，根据2009年发布的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，推定谁对“赃款”明知或者应知的程度更高，谁的罪责更重，举个真实的案

根据目前现有的案例可以看出，涉嫌帮信罪的一个重要前提是犯罪嫌疑人明知交易对手系不法分子，交易的BTC或资金是违法所得